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ファイナンシャルプランニング (FP)

私達は医療、不動産、保険に強い「独立系」ファイナンシャルプランナー(FP)です

ファイナンシャルプランナー(FP)ってなに?

税金、保険、社会保険、不動産、金融商品等、家計に関わるあらゆる分野について
包括的に資金計画やアドバイスをすることが出来る「お金の相談ができる専門家」です。

独立系FPとは?

FPの多くは保険や不動産や金融関係の企業に所属しており、最終的にはその商品の
契約を予めゴールに設定して相談会等が行われているのが実状です。

そういった、よくある保険会社社員や不動産会社社員の行うFP相談ではなく、
あくまで客観的なアドバイスを受けたい方には「独立系」FPへの相談が最適です。

医療や人生設計に強い「独立系」FPに相談してみませんか?

保険の見直し

景気後退の中、家計の見直しでまず手をつけやすいのが、現在加入している保険商品の見直しです。
保障内容が思っていた保障と違っていたり、将来上昇する保険料が大きな負担になるといった問題点が浮かび上がるからです。
明らかになった問題点とお客様のニーズや将来設計を充分に考え、本当に必要な保障の種類と期間を設定し直すことで不必要な
保険料の支出を減らす事ができます。

がんや生活習慣病についても最近は先進医療のついても保障が受けられる商品が出てきています。また、がんや生活習慣病の
専門家が保険だけではなく、お金と健康のバランスを考えた包括的アドバイスをさせていただきます。

最近は死亡時保険金が年齢に合わせて減っていくタイプが選ばれています。通常の定期保険よりも大幅に保険料を抑えることができます。

不動産購入資金・住宅ローン

人生の中で一番大きな買い物である住宅購入。しかし住宅購入に必要な不動産所得税や固定資産税、住宅ローンの詳しい説明をできる不動産業経験のある独立系FPや税理士が少ないのが実情です。
不動産出身のFPが、まずは家計状況と将来設計をお伺いし、頭金・住宅ローン借入額など資金計画を一緒に検討します。将来的な家計の状況・リスクの変化を考えることで、本当に家計に合った住宅ローンの金利タイプと返済期間・返済方法をアドバイスします。またフラット35Sの金利1%優遇や住宅ローン減税など、最新の住宅購入に関する情報も丁寧にご説明いたします。

またローンの借り換えをすることによって、月々のお支払いが楽になる場合もございます。まずはご相談を!

一生お住まいになる不動産なのか?後から売りやすい、買いやすい不動産なのか?人生設計と併せて一緒に考えましょう。

 

退職後の資産管理

まず将来の夢をお聞かせ下さい。それがもし金銭的な工面のみで実現可能であればFPがそのお手伝いをせさていただきます。
具体的どのような目的で資金を貯めるのかヒアリングし、老後資金の統計値などを基に、目標金額設定や積立・運用期間を一緒に考えます。基本的にはあまり手間の掛からない方法をお勧めします。また、積立開始後の管理の方法もアドバイスし、不安を取り除きます。
資産だけでは難しい場合でも先端医療の専門家やそれぞれのエキスパートとともにサポートさせていただきます。

 

相続・贈与

ご存知の方も多いと思いますが、大幅な増税となる予定の相続税の税制改正が実施されると今まで相続税の心配のなかった方々
にも相続税がかかる恐れがあります。相続における対策としては、遺産分割対策、納税資金対策からなります。特に、遺産分割対策は相続税の有無にかかわらず相続財産のあるすべての人に必要なものです。相続に関する各種士業とのネットワークで最適な方策のサポートをさせていただきます。

→相続なんて関係ない?

ゆりかごから棺桶まで、生涯を通してサポート出来るFPを目指しています。

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弊社では、個人・機関の健康(厚生)、資産、夢に関するご相談を受け付けております。
気軽にご連絡下さい。追ってこちらから1営業日以内にご連絡致します。
電話連絡先 03-6905-7832(なやみに)

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